Открытие счета: Резиденты и нерезиденты

Одной из ключевых особенностей швейцарской банковской системы является возможность открытия счетов для клиентов из разных стран. В то время как резиденты могут рассчитывать на более упрощенные процедуры, для нерезидентов процесс может быть более сложным. Это объясняется строгими требованиями к проверке законности происхождения средств и соответствию международным стандартам противодействия отмыванию денег (AML) и соблюдению правил «Знай своего клиента» (KYC).

Что нужно для открытия счета нерезиденту?

Если вы не являетесь резидентом Швейцарии, будьте готовы к тщательной проверке со стороны отдела комплаенса банка. Они потребуют информацию о ваших активах, источнике доходов и целях открытия счета. Этот процесс может занять время, так как каждая деталь будет проверяться на соответствие швейцарскому законодательству.

Мы в BMA Business Solutions поможем вам подготовить необходимые документы и пройти через процесс проверки. Если вы гражданин Украины или другого иностранного государства, мы объясним, как открыть счет в швейцарском банке и подготовим вас к каждому этапу.

Типы банковских счетов в Швейцарии

В зависимости от ваших потребностей, вы можете открыть разные типы счетов. Важно заранее определить, для чего вам нужен счет: для личных целей или ведения бизнеса.

• Личный счет: Этот счет предназначен для физических лиц и используется для личных целей, таких как хранение сбережений или повседневные транзакции. Личные счета в швейцарских банках предлагают высокий уровень безопасности и конфиденциальности.
• Корпоративный счет: Если вы владеете бизнесом или управляете активами компании, вам потребуется открыть корпоративный счет. Этот тип счета предназначен для ведения хозяйственной деятельности компании, включая финансовые операции, оплату счетов и управление активами.

Перед тем как принять решение, какой тип счета открыть, рекомендуется проконсультироваться с юристами или финансовыми консультантами, чтобы выбрать оптимальный вариант для ваших нужд.

Процесс открытия счета: Документы и требования

Процесс открытия счета в швейцарском банке требует подготовки и предоставления ряда документов. Вот основные документы, которые вам могут понадобиться:

Для физических лиц:

• Заграничный паспорт.
• Доказательство адреса проживания (копия страницы с пропиской или справка из государственного учреждения).
• Документы, подтверждающие законность происхождения средств.
• Заявление на открытие счета.

Для компаний:

• Документы, удостоверяющие личность бенефициаров компании.
• Учредительные документы компании.
• Подтверждение наличия зарегистрированного юридического адреса компании.
• Лицензии и разрешения (если деятельность компании требует наличия соответствующих документов).
• Доверенность, если представитель действует от имени компании при открытии счета.

Имейте в виду, что разные банки могут запрашивать дополнительные документы в зависимости от вашей конкретной ситуации.

Какие банки выбрать?

Швейцария предлагает широкий выбор банков для открытия счета, каждый из которых имеет свои особенности и требования. Вот список некоторых популярных банков, которые предлагают услуги как резидентам, так и нерезидентам:

• CIM Banque
• Axion Swiss Bank
• Vontobel
• Pictet
• Bank Heritage
• Bordier & Cie

Каждый банк имеет свои особенности, и при выборе стоит обратить внимание на требования по проверке бенефициара и срокам открытия счета.

Минимальная сумма вклада для открытия счета в швейцарском банке

Минимальные суммы для открытия счета в швейцарских банках значительно отличаются в зависимости от конкретного банка и его политики. Ниже приведены основные требования для некоторых банков:

• CIM Banque требует минимальный депозит в размере от 50 000 евро для открытия счета.
• Axion Swiss Bank предъявляет более высокие требования, начиная с 500 000 евро.
• В большинстве других частных банков Швейцарии минимальная сумма вклада может составлять от 2 до 10 миллионов евро, особенно для private banking услуг, таких как UBP, Vontobel, Pictet, и Julius Baer.

Следует учитывать, что кантональные банки не работают с клиентами из стран СНГ, что делает выбор частных банков основным вариантом для граждан этих стран. Для нерезидентов из Казахстана, Украины и других стран СНГ мы рекомендуем заранее подготовиться к строгим требованиям и минимальным суммам вклада, которые характерны для швейцарской банковской системы.

Как проходит проверка KYC и происхождения средств?

Швейцарские банки строго соблюдают международные стандарты KYC и AML. Это означает, что при открытии счета банк проверяет каждую деталь, связанную с вашими финансами, начиная от источника происхождения средств до структуры владения активами. Этот процесс может занять несколько недель, и банк может запросить дополнительные документы или информацию, если что-то вызовет подозрения.

Важно быть готовым к тому, что банк может потребовать доказательства законности происхождения каждой крупной суммы на вашем счете. Например, если вы планируете открыть счет с крупной суммой денег, вам нужно будет предоставить детализированную информацию о том, откуда поступили эти средства.

Личные визиты в банк

Для нерезидентов Швейцарии личный визит в банк часто является обязательным условием для открытия счета. Этот визит позволяет банку провести собеседование с клиентом и лично подтвердить его личность. BMA Business Solutions может помочь вам спланировать эту встречу и заранее подготовить все необходимые документы, чтобы процесс прошел гладко. В некоторых случаях, мы можем обеспечить дистанционное открытие счета, пожалуйста свяжитесь с нами для уточнения.

Расходы на открытие и ведение счета

Открытие счета в Швейцарии является платной услугой для нерезидентов. Стоимость открытия и обслуживания счета зависит от типа счета, банка и объема активов на вашем счету. Для физических лиц открытие счета может быть бесплатным, однако для юридических лиц или офшорных компаний могут взиматься значительные сборы. Также следует учитывать дополнительные расходы на ежегодное обслуживание и другие банковские комиссии. Более подробную информацию о тарифах на банковские услуги в Швейцарии, включая затраты на открытие и обслуживание счетов, вы можете найти на нашей странице «Тарифы на банковские услуги в Швейцарии«.

Почему стоит выбрать BMA Business Solutions?

Наша команда экспертов имеет многолетний опыт в вопросах открытия счетов в Швейцарии для физических лиц и компаний. Мы поможем вам пройти через весь процесс — от консультации и подготовки документов до личного визита в банк. Наши специалисты знают все тонкости открытия счетов для нерезидентов и помогут избежать задержек и лишних сложностей.

Если вы хотите открыть счет в швейцарском банке, обращайтесь в BMA Business Solutions. Мы сделаем этот процесс максимально простым и понятным для вас.

Отправить заявку на открытие счета в Швейцарском банке